Chaque année, conformément aux recommandations de la Financial Intelligence Unit (FIU), Nilesh Ramsurn, Money Laundering Reporting Officer et Compliance Officer de Terra Finance organise, pour les collaborateurs de Novaterra, des formations autour de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette année ne fait pas exception !

Les 23 et 26 septembre 2025 ont eu lieu deux sessions spécialement dédiées au sujet de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Concernant tous les collaborateurs de l’entité, cette formation annuelle est toutefois obligatoire pour les personnes qui sont en contact direct avec la clientèle. « L’objectif est de venir conscientiser nos collaborateurs sur ces activités, mais aussi de les former pour qu’ils puissent identifier les indicateurs d’activités liées à ces sujets et connaître la marche à suivre dans ce cas », explique Nilesh.

Plus qu’une simple session d’information, le programme de cette formation, qui se veut interactive, est riche et dynamique. « Nous revoyons par exemple les lois déjà mises en place pour combattre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, mais nous couvrons aussi les dernières évolutions de ces lois et étudions aussi des cas récents issus de la presse locale ou internationale », ajoute-t-il.

En couvrant des outils bien connus de sollicitation directe à la clientèle, comme les procédures KYC ou le Customer Due Diligence, c’est surtout l’importance d’un contrôle des transactions constant durant toute la relation entre l’entité et les clients qui est soulignée. « C’est un aspect absolument essentiel de la relation client et qui touche à toute notre clientèle, qu’il s’agisse d’un locataire du Mahogany Shopping Promenade ou de The Strand, ou d’un potentiel acquéreur de bien », précise Nilesh.

Mêlant théorie et pratique, cette formation s’intéresse ainsi à la responsabilité de chacun des collaborateurs dans cette relation et à la compréhension des démarches déjà mises en place au sein de l’entité, tout en leur donnant les moyens de détecter une activité suspicieuse et d’agir en conséquence. « Il ne s’agit pas simplement de comprendre ce qui est attendu de nous dans une telle situation : il faut aussi comprendre notre rôle dans la protection de l’entreprise – mais aussi des employés – pour éviter qu’elle ne soit utilisée pour faire du blanchiment d’argent », souligne-t-il.

Si les sessions des deux dernières années ont rassemblé quelque 27 collaborateurs, Nilesh vise, pour cette année, plus haut. « Mon but serait, sur le long terme, d’étendre cette formation à d’autres départements et de réunir une quarantaine de collaborateurs », dit-il. Misant sur la promotion d’une véritable culture de conformité financière, il espère ainsi, à travers ces formations annuelles, ancrer solidement ces connaissances chez ses collaborateurs.